Hvordan beskattes mine investeringer hos Lysa?

Fondene i din portefølje er svenske investeringsfonde og opbevares på en svensk investeringskonto. Når du investerer med Lysa, beskattes dine fondsbeholdninger efter lagerprincippet. Det betyder, at både urealiserede og realiserede gevinster og tab beskattes årligt. Afkast fra Lysas fonde klassificeres skattemæssigt som følger:

Bemærk, at følgende transaktioner anses som realisation af fondsandele: når du foretager en udbetaling fra din Lysa-konto, når du ændrer fordelingen mellem aktier og obligationer i din portefølje, og når Lysa automatisk rebalancerer din portefølje som led i vores forvaltning på dine vegne.

Derudover opkræver Lysa sit porteføljeforvaltningsgebyr ved at sælge fondsandele til en værdi svarende til gebyret hver sjette måned, og disse transaktioner kan også udløse en skattepligtig gevinst eller et fradragsberettiget tab.

Den gældende skattesats afhænger af dine individuelle forhold og din samlede kapitalindkomst. Du kan finde en generel oversigt over de forskellige skattesatser her.

For mere information om skat, besøg Skattestyrelsens hjemmeside.

Vil Lysa indberette skatteoplysninger om mine investeringer til Skattestyrelsen?

Ja. Lysa indberetter oplysninger om dine fondsbeholdninger og de transaktioner, du foretager i løbet af året, til Skattestyrelsen. Alle relevante oplysninger om dine investeringer hos Lysa vil derfor fremgå af din årsopgørelse. Det er dog altid dit ansvar at sikre, at din årsopgørelse er korrekt og fuldstændig, og du er forpligtet til at rette eventuelle fejl (herunder fejl i de oplysninger, som Lysa har indberettet).

Skal jeg betale skat i Sverige?

Nej. Hvis du ikke er skattemæssigt hjemmehørende i Sverige, skal du ikke betale skat i Sverige.